Witwassen: podcast over poortwachtersrol van makelaar
Witwassen gebeurt ook in de vastgoedhandel: denk aan ABC-constructies waarmee crimineel geld wordt witgewassen. Signalen of dekmantels zijn niet altijd makkelijk te herkennen. Dit varieert van valse loonstrookjes tot nepcontracten en gebruik van cryptovaluta. De poortwachtersrol van makelaar is evident, maar de informatie-uitwisseling kan beter, stelt NVM-voorzitter Lana Gerssen in de podcast over witwassen.
Aan de hand van een fictieve situatie bij een makelaarskantoor wordt de luisteraar meegenomen naar een schimmige kant in de vastgoedpraktijk. Hierbij wordt crimineel geld witgewassen via onderlinge prijsafspraken, met contante betalingen en een makelaarskantoor dat liever zijn ogen sloot dan kritische vragen stelde. In deze aflevering is te horen hoe zulke constructies onder de radar blijven en – belangrijk – wat de makelaar als poortwachter kan zien en doen.
Eerste signaal via makelaar
De poortwachtersrol van de makelaar is evident, vindt Lana Gerssen: ‘Het eerste contact bij een vastgoedtransactie begint vaak bij een makelaar en die moet altijd een Wwft-check doen. Pas later in het traject gaat het naar de notaris. Ziet een makelaar bij koper of verkoper rode vlaggen, bijvoorbeeld een rare prijssprong, ondoorzichtige constructies of onduidelijkheid rond de herkomst van het geld, dan volgt een FIU-melding.’ Tegelijk zijn makelaars soms beducht voor represailles, aldus Gerssen: ‘Als een melding tot een strafzaak leidt, kan dat onbedoeld te herleiden zijn naar die makelaar. Ook de gegevensuitwisseling kan efficiënter, zodat klanten niet meermaals gegevens hoeven aanleveren. Dit moeten we met elkaar oplossen en ook via beroepsregulering om de veiligheid en meldingsbereidheid onder makelaars te vergroten.’
Anti Money Laundering Centre (AMLC)
De podcast is een initiatief van het Anti Money Laundering Centre (AMLC) – een samenwerking van organisaties zoals FIOD, politie, Openbaar Ministerie, FIU-Nederland. Presentator Erik Reissenweber, anti-witwasspecialist van AMLC, stelt dat witwassen de economie bedreigt en de integriteit van de sector aan sector aantast. Naast Lana Gerssen, dragen Barbara van Kampen, voorzitter van de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB) en Pim Jansonius, hoofd operatiën van de politie Amsterdam bij aan deze boeiende uitzending.
Met de verschillende invalshoeken, praktijkervaring en aanbevelingen vanuit het notariaat, de politie en makelaardij is deze podcast – van bijna een uur – alleszins de moeite waard en te beluisteren via 92. Witwasbestrijding en vastgoed - hoe houden we de poort gesloten? - AMLC podcast | Podcast on Spotify